معلومات عن عملية غسل الاموال و كيف تتم

معلومات عن عملية غسل الاموال و كيف تتم

العملية ، التي يشار إليها أحيانًا باسم غسيل الأموال أو غسيل الأموال ، هي عملية استخدام الحيل والوسائل لإزالة الشكوك حول الأموال من مصادر محظورة وغير قانونية ثم استثمارها أو استخدامها بشكل قانوني. طبعا هي عملية محظورة ومخالفة لأحكام الشريعة الإسلامية ، والتحكيم في الشريعة بعد التطهير أشبه بالتحكيم قبل التطهير. قد تأتي هذه الأموال من الاتجار بالمخدرات ، أو الإرهاب ، أو الاحتيال ، أو الدعارة ، أو تجارة التحف ، أو الرشوة أو التزوير ، أو الاتجار بالأسلحة ، أو التجسس ، أو الاتجار بالأطفال ، وقد يتم خلطها أحيانًا بأموال قانونية ، مما قد يؤدي إلى تضليل سلطات الأمن والمراقبة. تجنب الاستيلاء على هذه الأموال المشبوهة ، وتجنب الملاحقة القضائية ، وتجنب دفع الضرائب وزيادة الأرباح.

طرق غسيل الأموال:
تتم عملية غسيل الأموال على ثلاث مراحل:

1- الودائع: في هذه المرحلة يتم تحويل الأموال المشبوهة إلى البنوك بالعملة الأجنبية أو شراء الأصول معها ، وتعتبر هذه المراحل أصعب مراحل غسيل الأموال.
2- التمويه: من أجل جعل التتبع صعبًا ، يمكنك تحويل الأموال من بنك إلى آخر ، والمعروفة أيضًا باسم عملية تشتيت الأموال.
3- الاندماج: المرحلة الأخيرة من عملية غسيل الأموال ، حيث يتم دمج الأموال المغسولة في الدورة الاقتصادية ويبدو أنها ناتجة عن أرباح من نشاط تجاري عادي ، وعصابات غسيل الأموال.

عملية غسيل الأموال العكسي: عندما يتم إنفاق الأموال من مصادر مشروعة على مصادر غير مشروعة ، مثل تمويل الأنشطة الإرهابية أو شراء أسلحة محظورة دوليًا.

آثار غسيل الأموال على الدول هي كما يلي:
لعملية غسيل الأموال العديد من النتائج السلبية مثل إضعاف مؤسسات الدولة ، وفساد الرموز ، وانخفاض قيمة العملة الوطنية ، وارتفاع التضخم ، وانخفاض المدخرات.
تختلف طرق غسيل الأموال على النحو التالي:
يمكن أن يأتي من شراء شركة أفلست ، لذلك يشتريها عمال تنظيف الأموال ويعيدون بنائها ، ويدفعون الضرائب في الوقت المحدد لإزالة الشكوك.
قد يمتد أيضًا إلى قطاع المطاعم حيث يصعب تحديد الربح الدقيق نظرًا لصعوبة تحديد كمية المنتج أو الطعام المباع ويمكن التلاعب بالإيرادات.
أو اقتناء أشياء باهظة الثمن وخفيفة الوزن مثل التحف والمجوهرات الثمينة والأعمال الفنية وما إلى ذلك ، وما يميزها قبول البائع للمال دون السؤال عن أصل هذه النقود ، وتتم العملية. بعيداً عن رقابة السلطات.
يتميز الاستثمار في الأراضي والعقارات بكونه شديد التقلب ، مما يبرر مبالغ كبيرة من المال ويجعل من الصعب الحكم على عقلانية العوائد.
الاستثمار في البنوك في الدول النامية يغري البنوك في هذه الدول ، ولا يسألها عن مصدر هذه الأموال ، ثم يبيعها بعد فترة بحجة عدم جدوى الاستثمار في الدولة.
تتطلب الصفقة احتياطيات تقدر بمئات الملايين من الدولارات ، وهو غطاء جيد لغسيل الأموال.

مكافحة غسل الاموال

كيف يعمل غسيل الأموال؟

عملية غسيل الأموال

عملية غسيل الأموال

غسل الأموال من خلال تجارة السلاح